警方展示電信詐騙案件的涉案物品
文/圖 羊城晚報(bào)全媒體記者 吳國頌 通訊員 張軍 曾書瓊
群眾遇到電信詐騙后，往往有這樣的疑問：自己可以提供騙子的電話號碼和銀行卡號，一查不就知道騙子是誰了嗎？然而，警方動用大量警力和技術(shù)手段，好不容易找到這些涉案的卡主，發(fā)現(xiàn)他們并不是騙子。而真正實(shí)施詐騙的團(tuán)伙卻遠(yuǎn)在境外，基本上都是購買其他人實(shí)名注冊過的電話卡和銀行卡（以下簡稱“兩卡”）進(jìn)行身份偽裝，以此躲避公安機(jī)關(guān)的打擊。
從2020年10月10日起，由公安部牽頭部署在全國開展“斷卡”行動。羊城晚報(bào)記者獲悉，出租、出售、出借、購買銀行卡或被列入懲戒名單的，暫停其5年內(nèi)銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶所有業(yè)務(wù)?！笆劭ā毙袨檫€有可能會涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”。
目前大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話卡被騙子購買后實(shí)施詐騙，是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的根源之一，因此，斬?cái)嚯娫捒āy行卡的買賣鏈條，就等于給騙子“斷奶”，對于壓發(fā)電詐案件具有特別重大的意義。
珠海市公安局刑警支隊(duì)三大隊(duì)大隊(duì)長林鋒介紹，所謂的“斷卡”行動中的“卡”是廣義上的“卡”。在手機(jī)卡方面，既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡、上網(wǎng)流量卡。在銀行卡方面，即包括個(gè)人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說的某信、某寶等第三方支付。
林鋒告訴羊城晚報(bào)記者，此次“斷卡”行動，主要采取打擊、整治、懲戒三大舉措?！按驌簟敝饕谴驌簟皟煽ā辟I賣鏈條上的所有人；“整治”主要是整治重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)行業(yè)?！皯徒洹敝饕菓徒洹皟煽ā边`法失信人員或者單位。
公安部、人民銀行已經(jīng)出臺多個(gè)文件，對出租、出售、出借、購買銀行卡的懲戒措施已經(jīng)十分完善，目前已在部省層面依法形成了完善的懲戒名單申報(bào)及解除機(jī)制，凡依法被列入懲戒名單的，由人行民行總行及省分行按不同層面雙重落實(shí)懲戒措施，暫停被懲戒人員其5年內(nèi)銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其開立新賬戶。
這意味著，相關(guān)個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀和手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能在淘寶等第三方快捷支付購物等等，同時(shí)也不能使用微信、支付寶等收發(fā)紅包和掃碼付款等等?！耙坏┍粦徒洌趥€(gè)人征信上就會有污點(diǎn)。以后貸款或者申請房貸、車貸都會受到影響?！?/p>
此外記者獲悉，貪圖小利而出售自己的電話卡、銀行卡，很有可能會涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”。該罪名是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為，將會被判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
今年9月份以來，珠海警方已經(jīng)加大對“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”的打擊力度，共繳獲銀行卡195張、電話卡326張、營業(yè)執(zhí)照36本，抓獲犯罪嫌疑人24名，核破案件18宗。
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“殺豬盤”“殺鳥盤”“殺魚盤”騙你沒商量
7月22日10時(shí)59分，報(bào)警人鐘某鳳前往珠海橫琴公安分局橫琴派出所報(bào)案，稱其于2020年5月初在網(wǎng)上認(rèn)識了一名男子。
該男子稱有個(gè)項(xiàng)目還差10萬元，于是邀請其一起投資。事主在對方慫恿下通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬2000元到對方提供的賬號，當(dāng)晚就獲得了2200元。隨后，事主又給對方轉(zhuǎn)了10萬元，但很快發(fā)現(xiàn)被對方拉黑。
接到報(bào)案后，橫琴公安分局反詐中心迅速啟動專案機(jī)制，抽調(diào)精干警力組成專案組，對涉案資金流進(jìn)行分析?，F(xiàn)該案一共抓獲4人，上網(wǎng)追逃1人。相關(guān)深挖擴(kuò)線、追贓等工作正在進(jìn)一步進(jìn)行中。
警方提示，以上案件是一起典型的“殺豬盤”類電信詐騙案。這一詐騙方式主要是通過婚戀平臺、社交軟件等方式尋找潛在的受害者，通過聊天發(fā)展感情取得信任，然后再將受害者引入博彩、理財(cái)?shù)仍p騙平臺進(jìn)行充值，騙取受害者錢財(cái)?shù)尿_局。除了“殺豬盤”，現(xiàn)在發(fā)案比較多的類型還有以刷單詐騙、兼職詐騙的“殺鳥盤”；提高信用卡額度、貸款詐騙的“殺魚盤”。
通過技術(shù)轉(zhuǎn)換設(shè)備
境外詐騙窩點(diǎn)實(shí)施詐騙
4月16日，有群眾到珠海市公安局斗門分局新青派出所報(bào)案稱：一個(gè)自稱是廣州市公安局民警的男子給其撥打電話，稱其于2019年7月8日在北京開了一個(gè)工商銀行卡賬戶，該賬戶涉嫌洗黑錢，現(xiàn)在要對其進(jìn)行資金清查。這名群眾雖然沒有上當(dāng)，但他覺得應(yīng)該向公安機(jī)關(guān)反映情況，舉報(bào)詐騙線索。
接到群眾報(bào)案后，斗門分局反詐中心民警通過對詐騙電話進(jìn)行研判，結(jié)合冒充公檢法類電信詐騙犯罪模式及詐騙窩點(diǎn)特征進(jìn)行分析，判斷詐騙電話應(yīng)該是由境外詐騙窩點(diǎn)通過技術(shù)轉(zhuǎn)換設(shè)備（即GOIP或多卡寶設(shè)備）撥打給受害人的，而不是在國內(nèi)用手機(jī)直接撥打，并篩查出有一批嫌疑號碼也是利用這些設(shè)備撥打電話，這些號碼很可能是用來詐騙的。珠海市公安局反詐中心立即對號碼進(jìn)行了批量封停，避免更多群眾被騙。
斗門警方根據(jù)該群眾舉報(bào)的線索，分別在揭陽、肇慶、廣州、惠州等地，抓獲犯罪嫌疑人共17人，查扣用于架設(shè)通訊線路，撥打詐騙電話的GOIP設(shè)備10臺、作案用手機(jī)卡953張，核對冒充公檢法類詐騙案件92宗，涉案金額約人民幣92.7萬元。
來源：金羊網(wǎng)