小喇叭：要開展“斷卡”行動啦！
問：這跟我有啥關系嗎？
小喇叭：這關系可大啦！這個行動是國家嚴厲打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的大動作，跟我們每個人都息息相關。
問：聽著好厲害的樣子，我要好好了解一番。那“斷卡”行動到底是指啥呀？
小喇叭：別急，聽我仔細跟您科普一下……
小喇叭：什么是“斷卡”行動？
為遏制電信網(wǎng)絡詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，維護社會治安穩(wěn)定和人民群眾合法權益，2020年10月10日，國務院打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會召開全國“斷卡”行動部署會議，決定在全國范圍內部署開展以打擊、治理、懲戒開辦販賣“兩卡”違法犯罪團伙為主要內容的“斷卡”行動。
小喇叭：“斷卡”行動是“斷”什么“卡”？
“斷卡”行動中的兩卡指廣義上的電話卡和銀行卡。
（1）手機卡：既包括我們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。
（2）銀行卡：既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，也就是我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。
*任何一宗電信網(wǎng)絡詐騙，都離不開信息流（通過電話、短信、網(wǎng)絡等方式對被害人進行洗腦）和資金流（通過銀行卡、第三方支付等轉賬）兩個要素，而信息流和資金流最重要的載體就是手機卡和銀行卡。
問：為什么實施“斷卡”行動？
小喇叭：危害特別大?。?！
“實名不實人”的電話卡，不但被犯罪分子用來實施電信詐騙，還會用來進行網(wǎng)絡販毒、網(wǎng)絡賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網(wǎng)賭而上演的家庭悲劇不計其數(shù)，給我國社會治安和家庭幸福造成了嚴重威脅?！皵嗫ā毙袆俞槍Φ木褪欠欠ㄩ_辦販賣電話卡、銀行卡的違法犯罪行為。
問：就是說只有嚴防、嚴打、嚴治“兩卡”犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條，才能有效提升對違法犯罪尤其是電信網(wǎng)絡詐騙的打擊效能。那“斷卡”行動主要是什么呢？
小喇叭：“斷卡”行動全面打擊2類團伙：手機卡開卡、帶隊、收卡、販卡團伙；銀行卡開卡、帶隊、收卡、販卡團伙。
重點打擊3類人員：長期專門從事手機卡、銀行卡收購販賣人員；與東南亞和緬北詐騙團伙等境外團伙直接勾連人員；將手機卡、銀行卡郵寄至境外的物流公司和中轉站人員。
銀行卡開販團伙犯罪鏈條：
（1）開卡團伙
在各地商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點或者通過信息化手段在線申請開辦銀行卡的人員。
（2）帶隊團伙
在各類QQ群、微信群等發(fā)布收購銀行卡信息，與開卡團伙交易，支付費用后收取銀行卡，交給收卡團伙的人員。
（3）收卡團伙
發(fā)布信息招募（同城）帶隊團伙的銀行卡后，送交販卡團伙的人員。
（4）販卡團伙
發(fā)布信息尋找收卡團伙，接收全國各地收卡團伙的銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。
問：我還有個疑問，如果被懲戒了會有哪些不良后果呢？
小喇叭：后果可嚴重了。
買賣、出租、出借銀行賬戶（含銀行卡）是違法行為，要承擔法律責任，也將面臨嚴厲的懲戒措施。
懲戒對象：經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人。
懲戒措施：5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構應加大審核力度。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫并向社會公布。
注：
（1）暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務：暫?？蛻魪姆枪衩媲乐鲃影l(fā)起的資金交易，交易受限范圍包括但不限于手機銀行、網(wǎng)上銀行的理財購買、轉賬，ATM取現(xiàn)、轉賬，刷卡、掃碼消費等。僅允許通過銀行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理有關業(yè)務。
（2）暫停支付賬戶所有業(yè)務：暫?？蛻羲兄Ц顿~戶（支付寶、微信支付等）的資金交易，包括但不限于轉賬交易、收發(fā)紅包、掃碼支付、網(wǎng)上購物等。
問：天哪！這后果是真的很嚴重，我謹記在心，做個遵紀守法好市民。我具體要怎么做呢？
小喇叭：“斷卡”行動 我們能做什么？
（1）不出租、出借、出售金融賬戶，包括銀行卡、支付二維碼等。
（2）通過正規(guī)渠道辦理賬戶業(yè)務，在ATM機等自助設備操作時，注意安全防范。保護好賬戶信息，妥善保管好個人身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀、U盾、手機等。
（3）不登錄來歷不明的網(wǎng)址、不點擊手機短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載可疑APP。設置較為復雜賬戶密碼，不適用簡單數(shù)字排列的密碼或以生日、證件號碼、電話號碼等作為密碼。
（4）從銀行官方網(wǎng)站下載安裝網(wǎng)上銀行、手機銀行安全控件和客戶端軟件，關閉計算機系統(tǒng)遠程登錄功能。
