本報(bào)記者 楊 靜

2020年10月10日起，江西開展以打擊、整治、懲戒開辦販賣“兩卡”(電話卡、銀行卡)違法犯罪活動(dòng)為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)，全力斬?cái)唷皟煽ā遍_辦販賣產(chǎn)業(yè)鏈，從源頭上鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生土壤。

截至目前，全省共打掉涉“兩卡”犯罪團(tuán)伙353個(gè)，抓獲涉“兩卡”犯罪嫌疑人5011人，查獲銀行卡12098張、手機(jī)卡90722張，查扣涉案資金1138萬元。

“實(shí)名不實(shí)人”電話卡銀行卡加劇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢

近日，吉水縣警方根據(jù)線索，快速打掉一個(gè)國內(nèi)卡商和菲律賓犯罪團(tuán)伙之間的中間“樞紐”，抓獲犯罪嫌疑人6名。據(jù)查，2020年3月至今，該團(tuán)伙已販賣、運(yùn)輸5000余套銀行卡“四件套”，非法盈利460余萬元。

除銀行卡外，還有人利用轉(zhuǎn)碼軟件和發(fā)卡平臺(tái)，在網(wǎng)上公然出售手機(jī)號(hào)碼，為網(wǎng)絡(luò)“薅羊毛”等黑灰產(chǎn)業(yè)提供接碼服務(wù)，給商戶造成重大經(jīng)濟(jì)損失。

近日，弋陽縣警方根據(jù)線索，打掉一個(gè)接碼平臺(tái)窩點(diǎn)，當(dāng)場查獲電腦主機(jī)35臺(tái)、可以同時(shí)管理近百張手機(jī)卡的“貓池”279臺(tái)、手機(jī)卡57473張。

“目前警方查獲的電話卡、、銀行卡被犯罪嫌疑人分為‘小套’和‘大套’兩大類。一張電話卡一般能賣50元至150元，一張銀行卡50元至300元。”據(jù)省公安廳刑警總隊(duì)副總隊(duì)長楊復(fù)寬介紹，大量“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡、銀行卡被騙子購買后實(shí)施詐騙，加劇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢。

因此，江西“斷卡”行動(dòng)將打擊重點(diǎn)對準(zhǔn)電話卡帶隊(duì)、收卡、販卡團(tuán)伙和銀行卡開卡、帶隊(duì)、收卡、販卡團(tuán)伙，重點(diǎn)打擊長期專門從事“兩卡”收購販賣人員、與東南亞詐騙團(tuán)伙等境外團(tuán)伙直接勾連人員，以及將“兩卡”郵寄至境外的物流公司和中轉(zhuǎn)站人員。

在全國率先實(shí)施“二次鑒權(quán)”從源頭斬?cái)唷昂谑帧?/strong>

要斬?cái)唷皟煽ā遍_辦販賣產(chǎn)業(yè)鏈，需從源頭入手。

2020年10月，江西成立由省公安廳、省通管局、人民銀行南昌中心支行、省高院、省檢察院和江西電信、江西聯(lián)通、江西移動(dòng)共同參與的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作廳際聯(lián)席會(huì)議，警銀、警企協(xié)作，開展源頭治理、技術(shù)反制。

省公安廳與省通管局聯(lián)合聯(lián)手，在全國率先對電話卡實(shí)施“二次鑒權(quán)”。對新入網(wǎng)用戶三個(gè)月內(nèi)次換機(jī)插卡的、一月內(nèi)多次新開號(hào)碼或同一身份在同一基礎(chǔ)運(yùn)營商開辦多張?zhí)柨ǖ模ㄟ^線上或線下方式進(jìn)行人、證、卡三項(xiàng)信息核驗(yàn)，核驗(yàn)通不過的，一律暫停通信服務(wù)。“二次鑒權(quán)”系統(tǒng)上線以來，全國涉電信詐騙案的江西電話號(hào)碼數(shù)量較高峰期下降40%以上。

此外，公安機(jī)關(guān)還配合銀行機(jī)構(gòu)開展對對公賬戶、個(gè)人賬戶全面清理核查工作。截至目前，全省銀行機(jī)構(gòu)已排查存量對公賬戶158.3萬個(gè)，個(gè)人賬戶25290.5萬個(gè)，特約商戶187.9萬個(gè)；累計(jì)對4.2萬個(gè)異常對公賬戶、15.3萬個(gè)異常個(gè)人賬戶、7.7萬個(gè)異常特約商戶采取控制措施。

對涉案“兩卡”開辦人員實(shí)施嚴(yán)厲懲戒

據(jù)省公安廳刑警總隊(duì)信息作戰(zhàn)處副處長詹曉綱介紹，目前黑市流通的“兩卡”來源主要有兩種，一種是群眾主動(dòng)出售牟利，另一種則是相關(guān)單位的內(nèi)部人員作案。

為有效懲戒涉詐失信人員、打擊幫信犯罪，江西在“斷卡”行動(dòng)中，一方面重點(diǎn)打擊“兩卡”帶隊(duì)、收卡、販卡團(tuán)伙，斬?cái)嗔魍ōh(huán)節(jié)，一方面重點(diǎn)整治“兩卡”犯罪活動(dòng)猖獗的開辦地重點(diǎn)地區(qū)、涉案“兩卡”人員較多的戶籍地重點(diǎn)地區(qū)以及涉案“兩卡”較多的運(yùn)營商和銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，對出租、出借、出售“兩卡”的相關(guān)單位和個(gè)人實(shí)施嚴(yán)厲懲戒。目前，全省已懲戒涉電話卡人員718名、涉銀行卡人員2329名。

經(jīng)過連續(xù)打擊，“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)生存空間被大大壓縮，全省開戶的個(gè)人銀行卡線索數(shù)呈下降趨勢，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案走勢也明顯回落。

詹曉綱介紹，下一步，江西將加強(qiáng)對虛擬運(yùn)營商、物聯(lián)網(wǎng)卡、單位銀行賬戶、支付賬戶的重點(diǎn)治理，加大對涉詐人員信用懲戒，推動(dòng)征信體系建設(shè)，守護(hù)好群眾的“錢袋子”。他提醒，日常生活中要保管好自己的身份證、手機(jī)卡、銀行卡等，不要為了蠅頭小利而將自己的手機(jī)卡、銀行卡出租、出借、出售給他人，否則將影響一生的征信，甚至?xí)蛔肪糠韶?zé)任。