大家好，如果您還對(duì)物聯(lián)網(wǎng)卡狀態(tài)己凍結(jié)不太了解，沒(méi)有關(guān)系，今天就由本站為大家分享物聯(lián)網(wǎng)卡狀態(tài)己凍結(jié)的知識(shí)，包括銀行卡狀態(tài)異常咋回事的問(wèn)題都會(huì)給大家分析到，還望可以解決大家的問(wèn)題，下面我們就開始吧！

深圳開展涉電詐“兩卡”打擊治理凍結(jié)賬戶現(xiàn)象增加

普通用戶如何規(guī)范用卡防“誤傷”？

部分賬戶非柜面渠道無(wú)法使用

打擊電詐開展“斷卡”行動(dòng)

2020年10月10日，國(guó)務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)，決定在全國(guó)范圍內(nèi)開展以打擊、治理、懲戒開辦及販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團(tuán)伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)，依法清理整治涉詐電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)。在“斷卡”行動(dòng)中，銀行、支付機(jī)構(gòu)也需要清理長(zhǎng)期不動(dòng)戶、“一人多卡”、頻繁掛失補(bǔ)換卡等異常銀行卡。

去年11月，央行曾公布“斷卡”行動(dòng)開展一年來(lái)的成果。在此次“斷卡”行動(dòng)中，央行督促銀行、支付機(jī)構(gòu)清理長(zhǎng)期不動(dòng)戶、“一人多卡”、頻繁掛失補(bǔ)換卡等異常銀行卡14.8億張；指導(dǎo)商業(yè)銀行建立涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)攔截模型，對(duì)涉詐高風(fēng)險(xiǎn)交易“快速監(jiān)測(cè)，及時(shí)攔截”，實(shí)時(shí)攔截涉詐資金10億元。

個(gè)人用卡別踩四大“禁區(qū)”

第一種是銀行預(yù)留的客戶信息不完善。比如，客戶證件超期，客戶信息不全等。不少銀行的系統(tǒng)會(huì)定期篩選出此類客戶，批量限制非柜面業(yè)務(wù)。她提醒大家，如果換了新的身份證，一定要及時(shí)向銀行更新，大部分銀行的手機(jī)銀行都可辦理。

第二種是頻繁交易觸發(fā)反洗錢、反欺詐等銀行風(fēng)控系統(tǒng)預(yù)警。有些商戶為了偷逃稅款，會(huì)利用個(gè)人賬戶收轉(zhuǎn)對(duì)公賬款；有些人不停刷pos機(jī)套現(xiàn)信用卡；還有人淘寶刷單或參與網(wǎng)絡(luò)賭博、買賣虛擬貨幣，這些非法活動(dòng)一旦被系統(tǒng)識(shí)別出來(lái)肯定會(huì)受到限制。李女士建議，持卡人不要短時(shí)間頻繁地進(jìn)賬和轉(zhuǎn)出，不要經(jīng)常收到賬就馬上轉(zhuǎn)出，更不能接受不明境外資金或涉嫌非法活動(dòng)的資金入賬。

第四種情況是本人銀行賬戶沒(méi)問(wèn)題，但交易對(duì)手的賬戶有問(wèn)題。如果跟涉案賬戶有轉(zhuǎn)賬等交易往來(lái)，也會(huì)被牽連受限制。這種情況往往需要其他部門配合才能解除限制，單靠銀行無(wú)法解決。

“系統(tǒng)識(shí)別也會(huì)有誤傷情況?！崩钆勘硎?，持卡人如果接到銀行核實(shí)電話，一定要積極配合，在必要的時(shí)候主動(dòng)提供身份證件、流水、發(fā)票等證明。同時(shí)要保管好自己的身份證和銀行卡，千萬(wàn)不要出租、出借給他人，更不能參與其他非法活動(dòng)。

建議

銀行應(yīng)改善服務(wù)解決“誤傷”帶來(lái)的不便

“斷卡”行動(dòng)已開展近兩年，為何還有不少持卡人被“誤傷”？大規(guī)?！皵嗫ā爆F(xiàn)象背后，銀行是否有改進(jìn)提升服務(wù)的空間？

招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，銀行是為了配合公安機(jī)關(guān)等部門為打擊電信詐騙開展的“斷卡”行動(dòng)，這是責(zé)任所在，但這個(gè)過(guò)程難免會(huì)“誤傷”部分持卡人，因?yàn)殂y行是通過(guò)設(shè)計(jì)的篩選模型來(lái)識(shí)別用戶卡片的風(fēng)險(xiǎn)，如果設(shè)置的條件過(guò)于窄小，可能會(huì)有漏網(wǎng)之魚，所以現(xiàn)在有些銀行采取了相對(duì)寬泛的排查措施，一小部分持卡人就會(huì)被“誤傷”。

董希淼表示，希望銀行能夠借助更多的金融科技手段來(lái)做到更加精準(zhǔn)的排查，盡量降低“誤傷”的比例。同時(shí)，在“誤傷”之后采取更加人性化和更便利的補(bǔ)救措施。比如，可以考慮線上和線下結(jié)合的方式，一部分手續(xù)可以在線辦理，一些材料可以線上先行填報(bào)；線下解凍也可以考慮在自助機(jī)具設(shè)備上進(jìn)行?？傊y行應(yīng)該為持卡人解凍銀行卡提供多種便利，盡量簡(jiǎn)化流程。

OK，關(guān)于物聯(lián)網(wǎng)卡狀態(tài)己凍結(jié)和銀行卡狀態(tài)異常咋回事的內(nèi)容到此結(jié)束了，希望對(duì)大家有所幫助。